سياسة مكافحة غسيل الأموال (AML)
ما هو غسيل الأموال؟
غسيل الأموال هو وسيلة لإخفاء الأموال التي تم الحصول عليها بوسائل غير قانونية، بحيث تبدو وكأنها أموال مشروعة، ولا يمكن تعقب مصدرها الأصلي. للحفاظ على نزاهة الأسواق المالية وحماية زملائنا المتداولين، نلتزم بقوانين صارمة جدًا لمكافحة غسيل الأموال والتي لا تتيح لنا أو لأيٍ من موظفينا أوعملائنا المشاركة عن علم أو محاولة المشاركة في المعاملات النقدية لممتلكات متأتية من مصدر غير مشروع. هذه الجهود تهدف إلى زيادة حماية المستثمرين وتأمين ممارسات الدفع والأموال.
كيف نمنع غسيل الأموال؟
لتحقيق التوازن بين متطلبات مكافحة غسيل الأموال والتقليل من عبء الامتثال عليك، نستخدم أنظمة إلكترونية متطورة للغاية للتحقق من الوثائق، مراقبة المعاملات وتحليل تدفقات الأموال.
تحديد الهوية
تتمثل أولى الضمانات في التحقق السليم من وثائق التعرف على العميل (KYC). من أجل ضمان الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال، نطلب منك إرسال التالي:
- بطاقة هوية صادرة عن جهة حكومية والتي تحمل صورتك. أمثلة على هذه الوثائق تشمل جواز سفر، بطاقة هوية أو رخصة قيادة صادرة عن جهة حكومية. يجب تحديد مكان الميلاد أو الجنسية بوضوح على المستند الذي ترسله لنا.
- إثبات عنوان السكن الحالي. يجب ألا يتجاوز تاريخ هذه الوثيقة ثلاثة أشهر وأن تتضمن الاسم الكامل وعنوان السكن. تشمل الأمثلة على ذلك كشف حساب من البنك أو فواتير الخدمات أو أي فاتورة أخرى من منظمة معترف بها دوليًا.
- في حال قمت بتحويل الأموال لنا باستخدام بطاقتك الائتمانية، نطلب نسخة من بطاقة الائتمان الخاصة بك التي تحتوي على الأرقام الأربعة الأخيرة فقط.
يرجى الملاحظة أن المتطلبات التنظيمية تختلف في بعض البلدان، وقد نحتاج إلى طلب المزيد من الوثائق منك.
المراقبة
لا نقبل الدفعات من أي طرف ثالث. يجب أن تكون الإيداعات باسمك وتتطابق مع وثائق التسجيل. عند سحب الأموال، تلزمنا لوائح مكافحة غسيل الأموال بإعادتها إلى نفس المصدر الذي جاءت منه. ويعني ذلك أنه في حالة إيداع الأموال عن طريق التحويل البنكي، فسيتم إرسال الأموال التي تسحبها إلى الحساب نفسه. وبالمثل، إذا استخدمت بطاقة ائتمان تنتهي بالأرقام 1234 من البنك A لتقوم بإيداع المال لدينا، فسنعيد أموالك لبطاقة الائتمان الخاصة بك المنتهية بالأرقام 1234 والصادرة من البنك A. للحد من مخاطر استخدام خدماتنا من أجل تمويل الإرهاب وغسيل الأموال، لا نقبل الودائع النقدية ولا نقوم بصرف النقود.
الإبلاغ
تلزمنا لوائح مكافحة غسيل الأموال بمراقبة وتعقب الصفقات المشبوهة والإبلاغ عن هذه النشاطات لوكالات إنفاذ القانون ذات الصلة. كما ونحتفظ بحقنا في رفض عملية التحويل في أي مرحلة، إذا رأينا أن عملية التحويل قد تكون متصلة بأي شكل من الأشكال بنشاط إجرامي أو غسيل للأموال. ويُحظر علينا، بموجب القانون، إعلام العملاء بشأن تقديم تقرير حول النشاط المشبوه لوكالات الإنفاذ.
إذا كانت لديك أي استفسارات، يرجى التواصل معنا عبر البريد الإلكتروني: .