Zásady boje proti praní špinavých peněz (AML)

Co je praní špinavých peněz?

Praní špinavých peněz je způsob, jak skrýt peníze získané nezákonnými způsoby, aby to vypadalo, že jsou získány zákonně a legitimním způsobem a aby nebylo možné vyhledat původní zdroj těchto peněz. Abychom zachovali integritu finančních trhů a ochránili naše obchodníky, dodržujeme přísné zákony řídící praní špinavých peněz, které nám a všem našim zaměstnancům či agentům zakazují, aby se vědomě zapojili nebo se pokusili zapojit do peněžních transakcí zahrnujících nezákonně získané prostředky. Toto úsilí vede k vyššímu zabezpečení investorů, bezpečným platbám a vyšší bezpečnosti finančních prostředků.

Jak předcházíme praní špinavých peněz?

Abychom dosáhli rovnováhy mezi požadavky zásad boje proti praní špinavých peněz a minimalizovali dopad, který to na vás bude mít, používáme vysoce sofistikované elektronické systému k ověřování dokumentů, sledování transakcí a analýze toku financí.

Identifikace

Prvním bezpečnostním opatřením je vhodné ověření klienta (poznej svého klienta – Know-Your-Client (KYC)). Abychom zajistili dodržování standardních předpisů proti praní špinavých peněz, požadujeme předložení následujících dokumentů:

• Státem vydaný průkaz totožnost s fotografií. Mezi takovéto průkazy totožnosti patří cestovní pas, občanský průkaz nebo řidičský průkaz. Dokument musí uvádět vaše místo narození nebo národnost.
• Doklad o trvalém bydlišti. Tento dokument nesmí být starší než 3 měsíce a musí zahrnovat vaše celé jméno a adresu. Mezi příklady takových dokumentů patří bankovní výpisy, inkaso za veřejné služby či jakákoli jiná faktura od mezinárodně uznávané organizace.
• Pokud si na účet vkládáte peníze pomocí kreditní karty, požadujeme kopii vaší kreditní karty, na které budou uvedeny pouze poslední 4 číslice karty.

Vezměte na vědomí, že regulační požadavky se v některých zemích mohou lišit a že vás můžeme požádat o dodání dalších dokumentů.

Monitoring

Nepřijímáme platby třetích stran. Všechny vklady musí být prováděny vaším jménem a musí odpovídat dokumentaci předložené při registraci. Když vybíráte peníze, jsme podle zásad boje proti praní špinavých peněz povinni vrátit finance přesně na stejné místo (zdroj), odkud jsme je obdrželi. To znamená, že pokud jste si na účet vložili peníze bankovním převodem, vybírané peníze budou odeslány na tentýž bankovní účet. Nebo pokud jste si na účet peníze vložili z kreditní karty vydané bankou XY končící číslicemi 1234, peníze vrátíme na kreditní kartu vydanou bankou XY končící číslicemi 1234. Abychom snížili riziko, že naše služby budou požity na financování terorismu a praní špinavých peněz, za žádných podmínek nepřijímáme hotovostní vklady ani výběry.

Reporting

Předpisy proti praní špinavých peněz nám ukládají povinnost monitorovat a sledovat podezřelé transakce a ohlašovat je příslušným orgánům činným v trestním řízení. Rovněž si vyhrazujeme právo odepřít převod v kterémkoli stadiu, jestliže nabudeme přesvědčení, že je jakýmkoli způsobem spojen s trestnou činností či praním špinavých peněz. Zákon nám zakazuje informovat zákazníky o ohlášení podezřelých aktivit orgánům činným ve vymáhání zákona.

Máte-li jakékoliv dotazy, kontaktujte nás e-mailem na adrese: .