Antigeldwäsche-Richtlinie (AML)
Was ist Geldwäsche?
Geldwäsche ist ein Weg, illegale Einkünfte zu verschleiern, sodass es legal wirkt und die ursprüngliche Quelle nicht mehr zurückverfolgt werden kann. Zur Wahrung der Integrität der Finanzmärkte und zum Schutz von Handelspartnern halten wir uns an die strikte Gesetzeslage hinsichtlich Geldwäsche, sodass es uns, unseren Mitarbeitern oder Agenten nicht gestattet ist, wissentlich an Finanztransaktionen mit Vermögen aus kriminellen Quellen teilzunehmen oder zu versuchen, diese einzuleiten. Diese Bemühungen führen zu verbessertem Schutz für Investoren, zuverlässigeren Zahlungspraktiken und mehr Sicherheit für Ihre Einlagen.
Wie verhindern wir Geldwäsche?
Um ein ausgewogenes Verhältnis zwischen den Anforderungen zur Verhinderung von Geldwäsche und einem möglichst geringen regulatorischen Aufwand für Sie zu finden, setzen wir ausgefeilte elektronische Systeme zur Überprüfung von Dokumenten, Überwachung von Transaktionen und Analyse von Geldflüssen ein.
Identifikation
Die erste Schutzmaßnahme ist eine korrekte Kundenidentifizierung (Know-Your-Client = KYC). Zur Gewährleistung der Einhaltung der Standard-Vorschriften im Zusammenhang mit Geldwäsche bitten wir Sie, folgende Unterlagen einzureichen:
- Ein behördlich ausgestellter Lichtbildausweis, wie etwa ein Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Ihr Geburtsort und Ihre Nationalität müssen auf dem Dokument vermerkt sein, das Sie uns übermitteln.
- Ein Nachweis Ihres derzeitigen Wohnsitzes. Dieses Dokument darf nicht älter als drei Monate sein und muss Ihren vollen Namen sowie die Anschrift Ihres Wohnsitzes enthalten. Beispiele wären Bankauszüge, Rechnungen von Versorgungsunternehmen oder andere Rechnungen einer international anerkannten Organisation.
- Sofern Sie uns Geld über Ihre Kreditkarte überweisen, benötigen wir von Ihnen eine Kopie Ihrer Kreditkarte, auf der nur die 4 letzten Ziffern der Nummer sichtbar sind.
Bitte beachten Sie, dass die rechtlichen Anforderungen in bestimmten Ländern andere sind und wir ggf. weitere Unterlagen von Ihnen benötigen.
Überwachung
Wir akzeptieren keine Zahlungen durch Dritte. Alle Einzahlungen müssen in Ihrem Namen getätigt werden und mit den Registrierungsunterlagen übereinstimmen. Bei Auszahlungen sind wir laut Antigeldwäsche-Vorschriften dazu verpflichtet, das Geld auf das Zahlungsmittel auszuzahlen, von dem wir die Einzahlung erhalten haben. Das bedeutet, wenn Sie eine Einzahlung per Banküberweisung vorgenommen haben, erfolgt Ihre Auszahlung auf dasselbe Konto. Wenn Sie eine Einzahlung mit einer Kreditkarte vorgenommen haben, die bspw. auf 1234 endet und von Bank A ausgestellt wurde, dann erfolgt Ihre Auszahlung auf genau diese Kreditkarte mit der Endung 1234 von Bank A. Um das Risiko zu minimieren, dass unsere Dienstleistungen für die Finanzierung von Terrorismus und Geldwäsche missbraucht werden, akzeptieren wir unter keinen Umständen Bareinzahlungen oder Barauszahlungen.
Meldungen
Gemäß den Antigeldwäsche-Vorschriften müssen wir verdächtige Transaktionen überwachen und nachverfolgen und derartige Aktivitäten den zuständigen Strafverfolgungsbehörden melden. Wir behalten uns auch das Recht vor, eine Transaktion egal in welchem Stadium abzulehnen, wenn wir der Auffassung sind, dass diese in irgendeiner Weise mit kriminellen Aktivitäten oder Geldwäsche in Verbindung steht. Es ist uns gesetzlich untersagt, Kunden darüber zu informieren, dass den Strafverfolgungsbehörden eine Meldung in Bezug auf verdächtige Aktivitäten übermittelt wurde.
Bei Fragen dazu kontaktieren Sie uns bitte via E-Mail an: .
