Política contra el blanqueo de capitales (AML)
¿Qué es el blanqueo de capitales?
El blanqueo de capitales es una operación que consiste en ocultar el dinero obtenido mediante actividades ilícitas para que parezca ser legal y legítimo, y con el fin de que la fuente original no se pueda detectar. Para preservar la integridad de los mercados financieros y proteger a los operadores, nos adherimos a estrictas leyes que rigen el blanqueo de capitales para catalogarlo de ilícito e impedir que nuestros empleados o agentes participen deliberadamente o traten de participar en una transacción monetaria de propiedades derivadas de delitos. Esto se traduce en una mayor protección a los inversores, prácticas de pago sólidas y seguridad de fondos añadidos para usted.
¿Cómo prevenimos el blanqueo de capitales?
Para lograr el equilibrio entre los requisitos del blanqueo de capitales y minimizar la carga de cumplimiento para usted, empleamos sistemas electrónicos altamente sofisticados para verificar documentos, supervisar transacciones y analizar flujos de fondos.
Identificación
La primera medida es realizar una verificación adecuada del cliente, conocida en inglés como Know-Your-Client (KYC) (conocimiento del cliente). Para garantizar el cumplimiento de las regulaciones estándar sobre el blanqueo de capitales, le pediremos que presente los siguientes documentos:
- Documento de identificación con foto, emitido por una autoridad gubernamental. Ejemplos de tales documentos son el pasaporte, el carné de identidad o el permiso de conducción emitidos por las autoridades gubernamentales. Su lugar de nacimiento o nacionalidad debe ser visible en el documento que nos envíe.
- Prueba de su dirección de residencia actual. El documento que presente no debe haberse emitido hace más de tres meses, y debe incluir su nombre completo y dirección residencial. Ejemplos de tales documentos son los extractos bancarios, las facturas de servicios públicos o cualquier otra factura de una empresa internacionalmente reconocida.
- En caso de que nos transfiera dinero mediante tarjeta de crédito, requerimos una copia de dicha tarjeta en la que se muestre solamente los últimos cuatro dígitos.
Tenga en cuenta que los requisitos reglamentarios difieren en algunos países y es posible que debamos solicitarle documentación adicional.
Supervisión
No aceptamos pagos de terceros. Todos los depósitos deben realizarse en su nombre y los datos deben coincidir con los de los documentos de registro. Al retirar dinero, la regulación sobre el blanqueo de capitales nos obliga a devolver los fondos a la misma fuente que los ha emitido. Esto significa que, si ha realizado un depósito mediante transferencia bancaria, su retirada se enviará exactamente a la misma cuenta. Igualmente, si ha utilizado una tarjeta de crédito de la que es titular, que termina en 1234 y que es del banco A para depositar dinero, devolveremos los fondos a la tarjeta de crédito que termina en 1234 y es del banco A. Para reducir los riesgos de que nuestros servicios se utilicen para financiar el terrorismo y el blanqueo de capitales, no aceptamos en ningún caso depósitos en efectivo ni desembolsamos efectivo.
Comunicación
La regulación sobre el blanqueo de capitales nos obliga a supervisar y rastrear transacciones sospechosas, así como a informar de dichas actividades a las agencias pertinentes de aplicación de la ley. Del mismo modo, nos reservamos el derecho de negar una transferencia en cualquier momento si consideramos que esta está ligada de alguna forma a actividades delictivas o a blanqueo de capitales. Por ley, se nos prohíbe informar a los clientes de la presentación de informes sobre actividades sospechosas a agencias de cumplimiento.
Si tiene alguna consulta, póngase en contacto con nosotros a través de correo electrónico:
