Politique de lutte contre le blanchiment d’argent (AML)

Qu’est-ce que le blanchiment d’argent ?

Le blanchiment d’argent consiste à cacher l’argent obtenu par des moyens illégaux, de sorte qu’il semble être légal et légitime et que la source originale ne puisse être retracée. Afin de préserver l’intégrité des marchés financiers et de protéger les traders, nous adhérons à des lois strictes régissant le blanchiment d’argent, qui rendent illégal pour nous et l’un de nos employés, ou agents, d’effectuer ou de tenter d’effectuer sciemment une transaction monétaire avec des fonds d’origine criminelle. Ces efforts se traduisent par une protection accrue des investisseurs, des pratiques de paiement robustes et une sécurité accrue des fonds pour vous.

Comment prévenir le blanchiment d’argent ?

Afin de trouver l’équilibre entre les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de réduire au minimum le fardeau de la conformité pour vous, nous utilisons des systèmes électroniques hautement sophistiqués pour vérifier les documents, surveiller les transactions et analyser les flux de fonds.

Identification

La première mesure de protection est la vérification de la connaissance du client (KYC). Afin d’assurer la conformité aux règlements standard sur la lutte contre le blanchiment d’argent, nous vous demandons de soumettre la pièce d’identité suivante :

• une pièce d’identité avec photo émise par le gouvernement. Il peut s’agir, par exemple, d’un passeport, d’une carte d’identité nationale ou d’un permis de conduire. Votre lieu de naissance ou votre nationalité doit être visible sur le document.
• Justificatif de domicile. Ce document ne doit pas dater de plus de 3 mois et doit inclure votre nom complet et votre adresse de résidence. Il peut s’agir par exemple de relevés bancaires, de factures comme une facture d’électricité par exemple ou de toute autre facture émanant d’une organisation reconnue au niveau international.
• Dans le cas où vous nous transférez de l’argent en utilisant votre carte de crédit, nous avons besoin d’une copie de votre carte de crédit n’affichant que les 4 derniers chiffres.

Veuillez noter que les normes réglementaires diffèrent d’un pays à un autre et que nous pouvons vous demander d’autres documents.

Surveillance

Nous n’acceptons pas les paiements de tiers. Tous les dépôts doivent être faits en votre nom et correspondre aux documents d’inscription. Lorsque nous retirons de l’argent, la réglementation sur le blanchiment d’argent nous oblige à restituer les fonds exactement à la même source (celle dont nous les avions reçus). Cela signifie que si vous nous avez déposé de l’argent par virement bancaire, votre retrait sera renvoyé exactement sur le même compte. De même, si vous avez utilisé votre carte de crédit se terminant en 1234 de la banque A pour déposer de l’argent chez nous, nous retournerons vos fonds à votre carte de crédit se terminant en 1234 de la banque A. Pour réduire les risques que nos services soient utilisés pour financer le terrorisme ou comme opération de blanchiment d’argent, nous n’acceptons en aucun cas des dépôts en espèces ou des décaissements en espèces.

Signalement

Les lois anti-blanchiment d’argent nous obligent à surveiller et à suivre les opérations suspectes et à signaler ces activités aux organismes adéquats. Nous nous réservons également le droit de refuser un transfert à tout moment si nous estimons que le transfert pourrait être lié de quelque façon à des activités criminelles ou de blanchiment d’argent. En vertu de la loi, il nous est interdit d’informer les clients qu’une déclaration d’activité suspecte a été soumise aux organismes chargés de l’application de la loi.

Si vous avez des questions, n’hésitez pas à nous contacter par e-mail à l’adresse suivante : .