Pénzmosás elleni eljárás (AML)

Mi a pénzmosás?

A pénzmosás az illegális módon szerzett pénz eltüntetése úgy, hogy legálisnak és jogszerűnek tűnjön, a forrása azonban ne legyen visszakövethető. A pénzügyi piacok integritásának és a többi kereskedő védelmének biztosítása érdekében betartjuk a pénzmosásra vonatkozó szigorú törvényeket, így számunkra és valamennyi alkalmazottunk és ügyfélképviselőnk számára is tilos tudatosan kísérletet tenni illegális módon szerzett tulajdont érintő pénzügyi tranzakcióra, vagy ilyen tranzakcióba bocsátkozni. Ezek az erőfeszítések magasabb szintű befektetővédelmet, megbízható fizetési gyakorlatokat eredményeznek, és az Ön pénze is nagyobb biztonságban van.

Hogyan előzzük meg a pénzmosást?

Annak érdekében, hogy megtaláljuk az egyensúlyt az AML-követelmények betartása, valamint aközött, hogy a megfelelés Önnek a lehető legkisebb terhet jelentse, rendkívül kifinomult elektronikus rendszereket működtetünk a dokumentumok ellenőrzésére, a tranzakciók nyomon követésére és a pénzáramlások elemzésére.

Azonosítás

Az első védelmi intézkedés a megfelelő ügyfélátvilágítási (KYC) ellenőrzés. Az általános AML-előírásoknak való megfelelés érdekében a következőket kell benyújtania:

• Kormányhivatal által kiadott, fényképes személyazonosító okmány. Ilyen okmánynak számít az útlevél, a nemzeti személyazonosító igazolvány, illetve a vezetői engedély. A születési helyének vagy nemzetiségének látszódnia kell az okmányon.
• Az Ön jelenlegi lakcímének igazolása. A dokumentum három hónapnál régebbi nem lehet, és szerepelnie kell rajta az Ön teljes nevének és lakcímének. Ilyen dokumentum például a bankszámlakivonat, közműszámla, illetve bármely más, nemzetközileg ismert szervezettől származó számla.
• Amennyiben Ön hitelkártyával utal át nekünk pénzt, szükségünk van a hitelkártyája másolatára, amelyen kizárólag az utolsó négy számjegynek kell látszódnia.

Felhívjuk figyelmét, hogy bizonyos országokban más szabályozói előírások érvényesek, és előfordulhat, hogy további dokumentumokat kell kérnünk Öntől.

Nyomon követés

Nem fogadunk el harmadik féltől származó fizetéseket. Valamennyi pénzfeltöltést az Ön nevében, a regisztrációs dokumentumoknak megfelelően kell teljesíteni. Visszautalás esetén az AML-szabályozás értelmében kötelesek vagyunk pontosan oda visszajuttatni az összeget, ahonnan kaptuk. Vagyis ha Ön banki átutalással fizetett be hozzánk pénzt, a visszautalása pontosan ugyanarra a számlára érkezik. Hasonlóképpen, amennyiben Ön az „A” banktól származó 1234 végződésű hitelkártyát használta arra, hogy pénzt helyezzen el a számláján, az ön „A” banktól származó 1234 végződésű hitelkártyájára térítjük vissza az összeget. Annak érdekében, hogy csökkentsük szolgáltatásainknak a terrorizmus finanszírozására és a pénzmosásra való használatának a kockázatát, semmilyen körülmények között nem fogadunk el készpénzbefizetést, és nem teljesítünk készpénzkifizetést.

Adatszolgáltatás

Az AML-szabályozás miatt kötelesek vagyunk figyelemmel kísérni és nyomon követni a gyanús tranzakciókat, és az ilyen tevékenységeket jelenteni az illetékes bűnüldöző szervnek. Ezenkívül fenntartjuk a jogot, hogy az átutalást annak bármely szakaszában megtagadjuk, amennyiben úgy ítéljük meg, hogy valamilyen módon összefüggésbe hozható bűnözői tevékenységgel vagy pénzmosással. A jogszabályok tiltják, hogy tájékoztassuk az ügyfeleket arról, ha gyanús tevékenységről szóló jelentést nyújtottunk be valamely bűnüldöző szervhez.

Amennyiben bármilyen kérdése van, forduljon hozzánk a következő e‑mail‑címen: .