Befektetői kártérítési alapokra vonatkozó szabályzat

A Crowd Tech Ltd (a továbbiakban: „Vállalat”) a befektetési szolgáltatásokról és tevékenységekről, valamint a szabályozott piacokról szóló 2017. évi L.87 (I) törvény (a továbbiakban: Törvény, amelyet a 97/9/EK irányelv alapján hoztak létre) 15. szakasza értelmében a Befektetői Kártérítési Alap (a továbbiakban: „Alap”) tagja. Az Alap kötelezettségeit a Ciprusi Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletnek a CIF befektetői kártérítési alap működésének folytonosságáról szóló, 2019. évi DI87-07 irányelvének rendelkezései („Irányelv”) szabják meg, amely Irányelveknek a Vállalat mindenben megfelel a fent említett törvények és irányelvek értelmében.

Az Alap igazgatásáról

Az Alap magánjog által szabályozott jogi személy, igazgatását egy három évre szóló megbízással rendelkező, öttagú igazgatási bizottság végzi. Az Alap célja a fedezett ügyfelek követeléseinek biztosítása az Alaphoz tartozó tagokkal szemben azáltal, hogy a tagok által nyújtott fedezett szolgáltatásokkal kapcsolatos, felmerülő követeléseknek kompenzáció kifizetésével tesz eleget, amennyiben az adott tagról bizonyítottan kiderül, hogy elmulasztotta teljesíteni a kötelezettségeit.

A Vállalat nem teljesíti a befektetőivel szemben fennálló kötelezettségeit, amennyiben elmulasztja:

(a) Vagy visszafizetni fedezett ügyfeleinek a nekik járó pénzeszközöket, vagy az olyan pénzeszközöket, amelyek az ügyfelek tulajdonát képezik, de a tag közvetlen vagy közvetett módon magánál tartja azokat az említett tag által az említett ügyfeleknek nyújtott szolgáltatás keretében, de amelynek kifizetését az ügyfél a vonatkozó és megfelelő jogának gyakorlása során kérte az adott tagtól;

(b) Vagy átadni a fedezett ügyfeleknek a tulajdonukat képező pénzügyi instrumentumokat, amelyeket az Alap tagja tart kézben, kezel vagy számláján tart, ideértve azt az esetet is, amikor a tag felelős az említett pénzügyi instrumentumok adminisztratív kezeléséért.

Az Alap tagjainak befektető-ügyfeleivel szembeni kártalanítás összege legfeljebb húszezer euró (20 000 euró) lehet, és az említett fedezet az adott befektető valamely alaptaggal szembeni követelésének teljes összegére vonatkozik, az illető vezetett számláinak számától, a deviza nemétől és a szolgáltatás nyújtásának helyétől függetlenül.

Fedezet szolgáltatások

Az Alap kártalanítja a Vállalat fedezett ügyfeleinek a Vállalat által nyújtott fedezett szolgáltatásokból eredő károkat, az alábbiak szerint:

Befektetési szolgáltatások:

a) Egy vagy több pénzügyi
eszközre vonatkozó megbízás fogadása és továbbítása;
b) Az ügyfelek névében teljesített megbízás-végrehajtás.

Kiegészítő szolgáltatások:

a) Pénzügyi eszközök őrzése és kezelése, beleértve a letéti őrzést és a kapcsolódó szolgáltatásokat;
b) Hitelek vagy kölcsönök nyújtása egy vagy több pénzügyi eszközhöz, amennyiben a hitelt vagy kölcsönt nyújtó vállalat maga is részt vesz az ügyletben; és
c) Devizaszolgáltatások, amennyiben ezek befektetési szolgáltatások nyújtásához kapcsolódnak.

Fedezett ügyfelek

Az Irányelv 24. bekezdésében szereplő rendelkezések figyelembe vételével az Alap nem fizet kártérítést az alábbi kategóriákba tartozó ügyfeleknek:

a) Az intézményi és szakmai befektetők következő kategóriái:

1. Befektetési vállalatok:
2. Az Alap tagjához kapcsolódó jogi személyek, amelyek általános értelemben véve ugyanazon vállalatcsoportba tartoznak;
3. Bankok;
4. Szövetkezeti hitelintézetek;
5. Biztosítótársaságok;
6. Átruházható értékpapírokkal foglalkozó kollektív befektetési szervezetek és azok alapkezelő társaságai;
7. Társadalombiztosítási intézmények és pénztárak;
8. A tag által az ügyfél kérésére szakmainak tekintett befektetők.

(b) Államok és nemzetek feletti szervezetek.

(c) Központi, szövetségi, államszövetségi, regionális és helyi közigazgatási hatóságok.

(d) Az Alap tagjához kapcsolódó vállalkozások.

(e) Az Alap tagjának vezetőségi és igazgatási személyzete.

(f) Az Alap tagjának részvényesei, akiknek az Alap tagjának tőkéjében közvetlen vagy közvetett részesedése az alaptőke legalább 5%-át teszi ki, vagy partnerei, akik személyesen felelősek az Alap tagjának kötelezettségeiért, valamint az Alap tagjának pénzügyi ellenőrzéséért felelős személyek, például képzett könyvvizsgálók.

(g) Azok a befektetők, akik olyan vállalkozásokkal foglalkoznak, amelyek az Alap tagjához, vagy olyan társaságcsoportokhoz kapcsolódnak, amely csoportokhoz az Alap tagja is tartozik, és akik a fenti (e) és (f) bekezdésekben felsoroltaknak megfelelő pozíciókat vagy feladatokat látnak el.

(h) Az (e), (f) és (g) bekezdésekben felsorolt személyek másodfokú rokonai és házastársai, valamint az olyan kívülálló felek, akik a fent említett személyek nevében járnak el.

(i) A pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény értelmében bűncselekmény miatt elítélt befektetők, vagy az Alap tagjának befektetői-ügyfelei, akik az Alap tagjának pénzügyi nehézségeket okozó tettekért felelősek vagy hozzájárultak az Alap tagja pénzügyi helyzetének romlásához, illetve profitáltak ezekből a tettekből és helyzetekből.

(j) A társaság formájában működő befektetők, amelyek méretük következtében a társasági törvény vagy az adott tagállam megfelelő jogszabályainak értelmében nem készíthetnek összefoglaló mérlegkimutatást.

Az (e), (f), (g) és (h) bekezdések esetében az Alap mindaddig felfüggeszti a kártérítés folyósítását, és erről az érdekelt feleket tájékoztatja, amíg végleges döntést nem hoz arról, hogy a felsorolt esetek fennállásáról van-e szó.

Kifizetendő kompenzációs összeg

Az igénylőnek az Alap valamely tagjával szemben fennálló követelésének, valamint az Alap tagjának az igénylővel szembeni esetleges viszontkeresetének megállapítása során, sor kerül az Alap tagja által vezetett könyvelés és egyéb adatok, valamint a az igénylő által beadott bizonyítékok kivizsgálására és mérlegelésére.

Minden egyes fedezett ügyfél számára a fizetendő kártérítés összegét a fedezett ügyfél és az Alap tagja között fennálló viszonyt szabályozó jogi és szerződéses feltételeknek megfelelően kell kiszámítani, a fedezett ügyfél és az Alap tagja között érvényes, az ellenkövetelés kiszámítására vonatkozó szabályok figyelembevételével.

A fedezett ügyfélnek fizetendő kompenzáció vonatkozó pénzügyi eszközeinek értékét

• a bírósági kihirdetés napján;
• a CySEC döntésének kihirdetése napján az adott napi érték alapján számítják ki.

A fizetendő kompenzáció kiszámítása a fedezett ügyfélnek az Alap tagjával szemben fennálló összes megállapított követelésének összegén alapszik, és a tag által nyújtott összes fedezett szolgáltatásból tevődik össze, függetlenül azon számlák számától, amelyeknek a kedvezményezettje, illetve a nyújtott szolgáltatások devizanemétől és helyétől.

Amennyiben a jelen Szabályzat alapján meghatározott követelés összege meghaladja a húszezer (20 000) eurót, az igénylő kártérítésként egy összegben húszezer (20 000) euró kompenzációban részesül.

Közös számla kedvezményezettjei

Abban az esetben, ha az Alap tagja közös számlájának a kedvezményezettei többségükben fedezett ügyfelek

(a) A számla összes kedvezményezettjének fizetendő maximális legfeljebb húszezer (20 000) euró lehet.

(b) A kompenzáció összege a közös számla összes társkedvezményezettjének jár, és a társkedvezményezettek és az Alap tagja közötti megállapodásban meghatározott módon kerül felosztásra közöttük, illetve, egy ilyen megállapodás hiányában a kompenzációt egyenlően osztják el közöttük.

Az Alappal kapcsolatos részletesebb tájékoztatásért, kérjük, ezen a címen vegye fel a kapcsolatot a Vállalattal: compliance@trade360.com.