Kebijakan anti pencucian uang (AML)
Apa itu Pencucian Uang?
Pencucian Uang adalah suatu cara untuk menyembunyikan uang yang diperoleh dengan cara ilegal, sehingga tampak legal dan sah dan sumber asli-nya tidak dapat dilacak. Untuk menjaga integritas pasar keuangan dan melindungi sesama trader, kami mematuhi undang-undang ketat yang mengatur pencucian uang, yang menjadikan ilegal bagi kami dan karyawan atau agen kami untuk secara sengaja terlibat atau mencoba terlibat dalam transaksi moneter dari properti yang berasal dari tindak kriminal. Upaya ini dilakukan untuk meningkatkan perlindungan investor, praktek pembayaran yang tangguh, dan menambah keamanan dana untuk Anda.
Bagaimana kami mencegah Pencucian Uang?
Untuk menyeimbangkan antara tuntutan AML dan meminimalkan beban kepatuhan bagi Anda, kami menjalankan sistem elektronik yang sangat canggih untuk verifikasi dokumen, memantau transaksi, dan menganalisis aliran dana.
Identifikasi
Perlindungan pertama adalah verifikasi Prinsip Mengenal Nasabah (KYC) yang layak. Untuk menjamin kepatuhan dengan peraturan AML standar, kami meminta Anda mengirim berikut ini:
- ID yang diterbitkan oleh pemerintah dan memuat sebuah foto. Contoh dokumen seperti itu adalah paspor, kartu ID nasional, atau izin mengemudi. Tempat tinggal atau kewarganegaraan Anda harus terlihat pada dokumen.
- Bukti alamat tempat tinggal Anda sekarang. Dokumen ini harus mencakup nama lengkap dan alamat tempat tinggal, serta tidak boleh lebih lama dari 3 bulan. Contoh dokumen seperti itu adalah pernyataan bank, tagihan utilitas, atau tagihan apa pun dari sebuah organisasi yang dikenal secara internasional.
- Apabila Anda mengirim uang kepada kami dengan menggunakan kartu kredit Anda, kami membutuhkan salinan kartu kredit Anda yang hanya menampilkan 4 digit terakhir.
Tolong perhatikan bahwa permintaan sesuai undang-undang berbeda-beda di negara tertentu dan kami mungkin perlu meminta dokumentasi lebih lanjut dari Anda.
Pemantauan
Kami tidak menerima pembayaran pihak ketiga. Semua dokumen harus dibuat dalam nama Anda sendiri dan sesuai dengan dokumen pendaftaran. Ketika menarik uang, peraturan AML mengharuskan kami mengembalikan dana ke sumber yang sama persis dengan penerimaan kami. Ini artinya jika Anda telah mengirim uang melalui transfer bank kepada kami, maka penarikan dana Anda akan dikirim kembali ke akun yang sama persis. Demikian pula, jika Anda telah menggunakan kartu kredit yang berakhiran 1234 dari bank A untuk mengirim uang kepada kami, maka kami akan mengembalikan dana Anda kepada kartu kredit Anda yang berakhiran 1234 dari bank A. Untuk mengurangi risiko layanan kami dipergunakan untuk pendanaan terorisme dan pencucian uang, kami tidak menerima setoran tunai atau membagikan uang tunai dalam situasi apa pun.
Pelaporan
Peraturan AML mengharuskan kami untuk memantau dan melacak transaksi yang mencurigakan dan melaporkan aktivitas sepeti itu kepada lembaga penegak hukum yang relevan. Kami juga berhak untuk menolak transfer pada tahap apa pun jika kami yakin transfer tersebut berhubungan dengan aktivitas kriminal atau pencucian uang. Secara hukum, kami dilarang untuk memberi tahu pelanggan bahwa laporan tentang aktivitas mencurigakan telah disampaikan kepada lembaga penegak hukum.
Jika Anda memiliki pertanyaan apa pun, silakan hubungi kami via email: .
