Politica anti-riciclaggio (AML)
Cos’è il riciclaggio di denaro?
Il riciclaggio di denaro è una strategia che permette di occultare denaro ottenuto con mezzi illegali, in modo tale che questi appaiano legali e legittimi, senza che sia possibile risalire alle loro origini. Per preservare l’integrità dei mercati finanziari e per proteggere i trader, ci atteniamo a leggi rigorose in materia di riciclaggio di denaro che vietano all’azienda, ai nostri dipendenti o agenti di intraprendere consapevolmente o tentare d’intraprendere transazioni monetarie con fondi derivati da attività criminali. Questi sforzi si traducono in una maggior protezione per l’investitore, in protocolli di pagamento potenziati e una maggior sicurezza dei fondi per i clienti.
Come possiamo prevenire il riciclaggio di denaro?
Per bilanciare i requisiti anti-riciclaggio e l’onere di conformità per i i clienti, adottiamo sofisticati sistemi elettronici di verifica dei documenti, monitoriamo le transazioni e analizziamo i flussi dei fondi.
Identificazione
Il primo livello di verifica è definito dal principio Know-Your-Client (KYC). Per garantire la conformità con gli standard delle norme anti-riciclaggio, richiediamo che tutti i clienti forniscano quanto segue:
- Un documento d’identità emesso da un’autorità dello Stato e contenente una foto del titolare. Tra i documenti accettati: passaporto, carta d’identità o patente di guida. Il tuo luogo di nascita o nazionalità devono essere ben visibili sul documento inoltratoci.
- Prova dell’indirizzo di residenza. Il documento non dovrà essere stato emesso da oltre tre mesi e dovrà includere il nome per esteso e l’indirizzo di residenza. Tra i documenti accettati: estratti conto bancari, bollette di utenze domestiche o bollette di società conosciute a livello internazionale.
- Nel caso di trasferimenti eseguiti tramite carta di credito, è richiesta una copia della carta di credito mostrandone solo le ultime quattro cifre.
I requisiti regolatori potrebbero variare in base alla giurisdizione di riferimento e potrebbe essere necessario fornire ulteriore documentazione.
Monitoraggio
Non accettiamo pagamenti da terze parti. Tutti i versamenti devono essere eseguiti a nome del cliente e coincidere con i documenti di registrazione. Quando si richiede un prelievo di denaro, la regolamentazione anti-riciclaggio ci obbliga rigorosamente a restituire i fondi sul conto dal quale provengono. Questo significa che se hai eseguito un versamento tramite bonifico bancario, il prelievo verrà corrisposto sullo stesso conto di origine. Ugualmente, se per eseguire un versamento hai utilizzato una carta di credito che termina per 1234 emessa dalla banca A, riverseremo i tuoi fondi utilizzando la tua carta di credito 1234 della banca A. Per limitare i rischi che i nostri servizi vengano utilizzati per finanziare azioni di terrorismo o di riciclaggio, non accettiamo in nessun caso versamenti e prelievi in contanti.
Segnalazione
La regolamentazione anti-riciclaggio ci richiede di monitorare e individuare transazioni sospette e segnalare tali attività alle forze dell’ordine. Ci riserviamo inoltre il diritto di negare un trasferimento in qualunque momento, nel caso in cui riteniamo che possa essere connesso ad attività criminali o di riciclaggio. Ai sensi di legge, non possiamo informare i clienti interessati, dell’avvenuta segnalazione alle autorità competenti di attività sospetta.
Per qualsiasi domanda ti invitiamo di contattarci tramite email: .
