Informativa fondo di compensazione degli investitori

Crowd Tech Ltd (di seguito “la Società”) è membro del Fondo di compensazione degli investitori (il “Fondo”) in virtù della Sezione 15 della legge sui Servizi e le attività di investimento ed i mercati regolamentati L.87 (I) del 2017 (la “Legge”) stabilita in virtù della Direttiva 97/9/EC; gli obblighi del Fondo sono disciplinati dalla Direttiva DI87-07 of 2019 della Cyprus Securities and Exchange Commission for the Continuance of Operation del CIF Investor Compensation Fund (la “Direttiva”); la Società opera in conformità alla suddetta Legge e Direttiva.

Amministrazione del Fondo

Il Fondo costituisce un persona giuridica di diritto privato e la sua amministrazione è esercitata da un Comitato amministrativo, composto da cinque membri, che restano in carica per un periodo di tre anni. Lo scopo del Fondo è di garantire i reclami dei clienti dotati di copertura contro i membri del Fondo stesso, tramite il pagamento di compensazioni relative a reclami presentati in relazione ai servizi dotati di copertura, offerti dai membri stessi, nei casi in cui sia stato accertato il mancato rispetto dei propri obblighi da parte dei membri in questione.

Il mancato rispetto dei propri obblighi da parte della Società nei confronti degli investitori consiste nel mancato rispetto di una delle seguenti condizioni:

(a) In entrambi i casi per rifondere ai suoi clienti coperti i fondi a loro dovuti o fondi a loro appartenenti, ma che sono detenuti dal membro, direttamente o indirettamente, nel quadro di una prestazione da parte del detto organo a detti clienti dei servizi coperti, e che la quest’ultimo ha chiesto ai membri di ritornare, nell’esercizio del loro facenti diritti;

(b) Oppure di consegnare ai clienti coperti strumenti finanziari a loro appartenenti e che il membro del Fondo detiene, gestisce o mantiene sul proprio conto, compreso il caso in cui l’utente è responsabile per la gestione amministrativa dei suddetti strumenti finanziari.

L’importo della compensazione verso i clienti-investitori dei membri del Fondo non potrà superare la somma massima di ventimila Euro (€ 20.000) e la detta copertura si applica all’importo totale dei reclami da parte di un investitore verso un membro del Fondo, indipendentemente dal numero di conti detenuti, dalla valuta e dal luogo di fornitura dei servizi.

Servizi dotati di copertura

Il Fondo compensa i clienti con copertura della Società per reclami derivanti dai servizi coperti forniti dalla Società nel modo seguente:

Servizi d’investimento:

a) Ricezione e trasmissione di ordini in relazione a uno o più strumenti
finanziari;
b) Esecuzione degli ordini su incarico dei clienti.

Servizi ausiliari:

a) Messa in sicurezza e amministrazione degli strumenti finanziari, inclusi custodia e servizi annessi;
b) Erogazione di credito o prestiti su uno o più strumenti finanziari, laddove la società erogante il credito o prestito sia coinvolta nella transazione; e
c) Servizi forex laddove questi siano connessi alla fornitura di servizi d’investimento.

Clienti coperti

Soggetti alla fornitura del paragrafo 24 della Direttiva, il Fondo non compensa i clienti facenti parte di una delle seguenti categorie:

(a) Le seguenti categoria di investitori istituzionali o professionali:

1. Società di investimento;
2. Persone giuridiche associate a un membro del Fondo e, in generale, appartenenti allo stesso gruppo di società;
3. Banche;
4. Istituti di credito cooperativo;
5. Compagnie assicurative;
6. Organizzazioni di fondi comuni d’investimento in titoli trasferibili e loro società di gestione;
7. Istituti e fondi di previdenza sociale;
8. Investitori trattati dal membro in questione come professionali, su loro richiesta;

(b) Stati e organizzazioni sovranazionali.

(c) Autorità amministrative centrali, federali, confederate, regionali e locali.

(d) Imprese associate al membro in questione del Fondo.

(e) Personale dirigente e amministrativo del membro in questione del Fondo.

(f) Azionisti del membro in questione del Fondo, la cui partecipazione diretta o indiretta al capitale del membro è pari almeno al 5% del suo capitale sociale, o suoi partner che sono personalmente responsabili degli obblighi del membro, nonché soggetti responsabili degli audit finanziari del membro, ad esempio i suoi revisori dei conti autorizzati.

(g) Investitori che detengono in imprese collegate al membro del Fondo e, in generale, al gruppo di società cui il membro appartiene, posizioni e obblighi corrispondenti a quelli elencati ai precedenti paragrafi (e) ed (f).

(h) Parenti di secondo grado e coniugi dei soggetti di cui ai paragrafi (e), (f) e (g), nonché terze parti agenti per conto di detti soggetti.

(i) Oltre agli investitori condannati per crimini contro la legge per la prevenzione ed eliminazione del riciclaggio di denaro, o ai clienti-investitori di un membro del Fondo, responsabili di fatti che hanno causato le difficoltà finanziarie del membro o hanno contribuito a peggiorarne la situazione finanziaria o ne hanno tratto profitto.

(j) Investitori sotto forma di società, che, a causa delle proprie dimensioni, non sono obbligate a redarre un estratto patrimoniale in base al Diritto commerciale o ad analoga legge di uno Stato membro.

Nei casi di cui ai paragrafi (e), (f), (g) e (h), il Fondo sospende il pagamento della compensazione informando in proposito le parti interessate, fino a raggiungere una decisione finale, a seconda dei casi applicabili.

Importo pagabile per la compensazione

Per accertare le richieste di un ricorrente nei confronti di un membro del Fondo, nonché le eventuali contro-richieste del membro del Fondo nei confronti del ricorrente, sono presi in considerazione sia i libri contabili tenuti e i dati forniti dal membro del Fondo, sia gli elementi di prova prodotti dal ricorrente.

L’importo della compensazione pagabile a ciascun cliente dotato di copertura è calcolato in conformità alle condizioni legali e contrattuali che regolano il rapporto tra il cliente e il membro del Fondo, nel rispetto delle regole di compensazione applicate per il calcolo dei crediti tra il cliente e il membro del Fondo.

La valutazione degli strumenti finanziari relativi alla compensazione pagabile al cliente dotato di copertura, è effettuata sulla base del loro valore nel giorno:

• di pubblicazione del tribunale;
• di pubblicazione della decisione del CySEC.

Il calcolo dell’importo pagabile come compensazione deriva dalla somma totale dei reclami presentati da parte del cliente dotato di copertura contro il membro del Fondo, derivanti da tutti i servizi dotati di copertura, forniti dal membro, e indipendentemente dal numero di conti di cui è beneficiario, dalla valuta e dal luogo di fornitura di tali servizi.

Se l’importo del reclamo determinato ai sensi del presente Regolamento supera l’importo di ventimila euro (EUR 20.000), il richiedente riceve come compensazione la somma forfettaria di ventimila euro (EUR 20.000).

Beneficiari di conti cointestati

Nel caso in cui i beneficiari di un conto cointestato di un membro del fondo siano nella loro maggioranza clienti dotati di copertura

(a) L’importo massimo pagabile a tutti i cointestatari del conto ammonta a ventimila euro (EUR 20.000)

(b) La compensazione è fissata nel complesso per tutti i beneficiari del conto cointestato ed è divisa tra loro, in base a quanto determinato nell’accordo tra i cointestatari e il membro del Fondo; in assenza di detto accordo, la somma è divisa in parti uguali tra i beneficiari.

Per ulteriori informazioni relative al Fondo, contattare la Società all’indirizzo compliance@trade360.com.