Zasady ochrony przed praniem brudnych pieniędzy (AML)

Czym jest pranie brudnych pieniędzy?

Pranie brudnych pieniędzy to sposób na ukrycie pieniędzy pochodzących z nielegalnych źródeł w taki sposób, aby wydały się one legalne i zasadne, utrudniając tym samym odnalezienie rzeczywistego źródła. Aby zachować integralność rynków finansowych i chronić innych inwestorów, przestrzegamy surowych przepisów dotyczących kwestii prania brudnych pieniędzy, które uniemożliwiają nam i naszym pracownikom lub agentom świadome angażowanie się lub próbę angażowania się w transakcje z użyciem środków pochodzących z działalności przestępczej. Wysiłki te przekładają się na zwiększenie bezpieczeństwa inwestorów, rzetelne praktyki płatnicze i dodatkowe zabezpieczenia funduszy.

W jaki sposób zapobiegamy praniu brudnych pieniędzy?

Aby zachować równowagę między wymaganiami AML a minimalizacją obciążeń względem Klienta, wykorzystujemy wysoce zaawansowane systemy elektroniczne do weryfikowania dokumentów, monitorowania transakcji i analizy przepływów funduszy.

Identyfikacja

Pierwszy środek ochrony stanowi właściwa weryfikacja Know-Your-Client (KYC). Aby zapewnić zgodność z wymogami regulacji AML, wymagamy przesłania następujących dokumentów:

• Dowodu tożsamości zawierającego zdjęcie, wydanego przez właściwy urząd państwowy. Przykłady takich dokumentów to paszport, krajowy dowód osobisty lub prawo jazdy. Data urodzenia lub narodowość muszą być widoczne.
• Potwierdzenia aktualnego adresu zamieszkania. Dokument musi być wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy i zawierać pełne imię i nazwisko oraz adres zameldowania. Przykłady takich dokumentów to wyciągi bankowe, rachunki za media lub inny rachunek wystawiony przez organizację rozpoznawaną na rynku międzynarodowym.
• Jeżeli dokonujesz wpłaty na rachunek za pomocą karty kredytowej, wymagamy kopii karty kredytowej z widocznymi ostatnimi 4 znakami.

Uwaga, wymogi prawne różnią się w poszczególnych krajach, dlatego może być konieczne przesłanie dodatkowych dokumentów.

Monitorowanie

Nie wyrażamy zgody na dokonywanie płatności przez osoby trzecie. Wszelkie wpłaty muszą być dokonane na Twoje własne nazwisko i odpowiadać danym w dokumentach przesłanych podczas rejestracji. Podczas wypłaty środków, wymogi AML zobowiązują nas do zwracania środków za pomocą tej samej metody, przy użyciu której je otrzymaliśmy. Oznacza to, że jeżeli dokonałeś wpłaty za pomocą przelewu bankowego, wypłata zostanie przekazana przez nas na dokładnie ten sam rachunek. Analogicznie, jeżeli użyłeś karty kredytowej z konkretnego banku z numerem kończącym się na 1234 podczas dokonywania wpłaty, zwrócimy środki na kartę kredytową z tego konkretnego banku z numerem kończącym się na 1234. Aby ograniczyć ryzyko korzystania z naszych usług w celach terroru finansowego oraz prania brudnych pieniędzy, w żadnych okolicznościach nie przyjmujemy wpłat ani nie realizujemy wypłat w gotówce.

Zgłaszanie

Wymogi AML zobowiązują nas do monitorowania oraz namierzania podejrzanych transakcji oraz zgłaszania takiej działalności odpowiednim organom ścigania. Zastrzegamy sobie również prawo do odmowy transakcji na dowolnym etapie, jeżeli uznamy, iż transakcja taka może mieć jakiekolwiek powiązania z działalnością przestępczą lub praniem brudnych pieniędzy. Prawo zabrania mam informowania klientów o fakcie zgłoszenia podejrzanej działalności organom ścigania.

W przypadku wątpliwości prosimy o kontakt na adres email: