Chính sách quỹ bồI thường nhà đầu tư

Công ty TNHH Crowd Tech (sau đây được gọi tắt là “Công ty”) là một thành viên của Quỹ Bồi Thường Nhà Đầu Tư (gọi tắt là “Quỹ”) theo Mục 15, Luật về Các Dịch Vụ và Hoạt Động Đầu Tư và Các Thị Trường Có Quản Lý L.87 (I) 2017 (gọi tắt là “Luật”) được thiết lập theo Chỉ thị 97/9/EC của bộ Luật, các nghĩa vụ của Quỹ được quản lý bởi các điều khoản thuộc Chỉ thị DI87-07 năm 2019 của Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Cộng Hòa Síp về việc Tiếp tục Vận hành Quỹ Bồi Thường Nhà Đầu Tư CIF (gọi tắt là “Chỉ thị”), mà Công ty tuân thủ cùng với Luật và Chỉ thị được nhắc đến trước đó.

Quản lý Quỹ

Quỹ có tư cách pháp nhân độc lập và việc quản lý Quỹ được thực hiện bởi một Ủy Ban Hành Chính gồm năm thành viên được bổ nhiệm một nhiệm kỳ ba năm. Mục tiêu của Quỹ này là đảm bảo khiếu nại đối với thành viên trong Quỹ của các thân chủ do Quỹ bảo vệ được chi trả bồi thường khi khiếu nại xuất phát từ các dịch vụ cung cấp bởi thành viên trong Quỹ, với điều kiện thành viên được xác nhận đã thất bại trong việc thực hiện nghĩa vụ của mình.

Công ty được xem là đã thất bại trong việc thực hiện nghĩa vụ của mình đối với các nhà đầu tư khi:

(a) Không thể hoàn lại phần vốn thuộc về các thân chủ được Quỹ đảm bảo hoặc phần vốn của thân chủ do các thành viên nắm giữ trực tiếp hoặc gián tiếp trong khuôn khổ các dịch vụ đảm bảo do thành viên nêu trên cung cấp cho thân chủ nêu trên, và khi phần vốn này được thân chủ yêu cầu hoàn trả đúng theo quyền lợi của họ;(a) Hoàn lại phần vốn thuộc về các thân chủ được Quỹ đảm bảo hoặc phần vốn của thân chủ do các thành viên nắm giữ trực tiếp hoặc gián tiếp trong khuôn khổ các dịch vụ đảm bảo do thành viên nêu trên cung cấp cho thân chủ nêu trên, và khi phần vốn này được thân chủ yêu cầu hoàn trả đúng theo quyền lợi của họ;

(b) Hoặc không thể trao công cụ tài chính thuộc về các thân chủ được Quỹ đảm bảo lại cho họ và khi công cụ tài chính này được thành viên của Quỹ nắm quyền, quản lý, hoặc giữ trong tài khoản của mình, bao gồm cả trường hợp thành viên này có trách nhiệm quản lý hành chính đối với công cụ tài chính nêu trên.

Khoản bồi thường của thành viên trong Quỹ dành cho các thân chủ-nhà đầu tư có thể lên đến một khoản tối đa là hai mươi ngàn Euro (20.000 EUR) và khoản nêu trên được áp dụng cho tổng các khiếu nại của một nhà đầu tư đối với một thành viên trong Quỹ, bất kể số lượng tài khoản, đơn vị tiền tệ và nơi cung cấp dịch vụ.

Các Dịch vụ Được Đảm bảo

Quỹ bồi thường cho các khách hàng được bảo hiểm của Công ty về các khiếu nại phát sinh từ các dịch vụ được bảo hiểm do Công ty cung cấp, như sau:

Dịch vụ đầu tư:

a) Tiếp nhận và truyền lệnh liên quan đến một hoặc nhiều công cụ
tài chính;
b) Thực hiện các lệnh thay mặt khách hàng.

Các dịch vụ phụ trợ:

a) Bảo vệ và quản lý các công cụ tài chính, bao gồm quyền giám hộ và các dịch vụ liên quan;
b) Cấp tín dụng hoặc khoản vay cho một hoặc nhiều công cụ tài chính, trong đó công ty cấp tín dụng hoặc khoản vay có liên quan đến giao dịch; và
c) Dịch vụ ngoại hối nơi những dịch vụ này được kết nối với việc cung cấp dịch vụ đầu tư.

Khách hàng được bảo hiểm

Thể theo các quy định thuộc Khoản 24 của Chỉ thị, Quỹ không bồi thường cho các khách hàng thuộc vào các danh mục sau:

(a) Các danh mục nhà đầu tư tổ chức và chuyên nghiệp sau:

Các Công ty Đầu tư;
Các công ty hợp pháp có liên kết với thành viên của Quỹ và nhìn chung là thuộc chung một nhóm với các công ty;
Ngân hàng;
Các tổ chức tín dụng hợp tác;
Các công ty bảo hiểm;
Các tổ chức đầu tư tập thể trong chứng khoán chuyển nhượng và các công ty quản lý;
Các quỹ và tổ chức bảo hiểm xã hội;
Các nhà đầu tư được thành viên Quỹ mô tả là chuyên gia theo yêu cầu của họ.

(b) Các tổ chức quốc gia và siêu quốc gia.

(d) Các doanh nghiệp liên kết với thành viên trong Quỹ.

(e) Đội ngũ quản lý và hành chính của thành viên Quỹ.

(f) Các cổ đông của thành viên Quỹ có sự tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào vốn của thành viên Quỹ với số tiền lên đến tối thiểu 5% vốn cổ phần, hoặc các đối tác phải chịu trách nhiệm cá nhân đối với nghĩa vụ của thành viên Quỹ, cũng như những cá nhân có trách nhiệm thực hiện kiểm toán tài chính cho thành viên Quỹ như là các nhân viên kiểm toán đủ trình độ của thành viên Quỹ.

(g) Các nhà đầu tư có trong các doanh nghiệp có liên kết với thành viên trong Quỹ và, nhìn chung, nhóm các công ty mà thành viên Quỹ thuộc về, có vị trí hoặc nhiệm vụ tương ứng với các phần được liệt kê trong đoạn (e) và (f) nêu trên.

(h) Người thân đời thứ hai và vợ/chồng của các cá nhân liệt kê trong đoạn (e), (f), (g), cũng như các bên thứ ba đại diện cho những người này.

(i) Ngoại trừ các nhà đầu tư bị kết án hình sự theo Luật Phòng và Chống Các Hoạt Động Rửa Tiền, hoặc, các nhà đầu tư-thân chủ có trách nhiệm đối với các sự kiện (có liên quan đến thành viên Quỹ) gây ra khó khăn về tài chính, góp phần làm xấu đi tình hình tài chính hoặc đã thu lợi từ các sự kiện này.

(j) Các nhà đầu tư dưới hình thức công ty, do quy mô của mình mà không được phép đưa ra một bản cân đối kế toán tóm tắt theo Luật Công ty hoặc theo luật tương ứng của một Bang Thành Viên.

Trong các trường hợp thuộc đoạn (e), (f), (g) và (h), Quỹ sẽ thông báo với các bên có liên quan và hoãn thanh toán bồi thường đến khi có quyết định cuối cùng về việc liệu các trường hợp này có được áp dụng không.

Khoản Bồi thường Phải Chi trả

Để chứng minh các yêu cầu khiếu nại của một người khiếu nại đối với một thành viên Quỹ, cũng như bất kỳ phản khiếu nại nào từ thành viên Quỹ đối với người khiếu nại, sổ sách lưu giữ và thông tin chi tiết do thành viên Quỹ cung cấp cũng như bằng chứng hỗ trợ do người khiếu nại xuất trình đều sẽ được xem xét.

Khoản bồi thường phải chi trả cho mỗi thân chủ do Quỹ bảo đảm được tính toán phù hợp với các điều khoản có tác dụng quản lý mối quan hệ giữa thân chủ được đảm bảo và thành viên Quỹ cả về mặt hợp đồng và pháp lý. Khoản bồi thường này cũng tùy thuộc vào các quy tắc đặt ra để tính toán các khiếu nại giữa thân chủ được đảm bảo và thành viên Quỹ.

Việc định giá các công cụ tài chính liên quan đến khoản bồi thường phải chi trả cho thân chủ do Quỹ đảm bảo được thực hiện dựa trên giá trị của các công cụ này vào ngày:

công bố của tòa án;
công bố quyết định của CySEC.

Việc tính toán khoản bồi thường phải chi trả bắt nguồn từ tổng các khiếu nại đã xác lập của thân chủ được đảm bảo đối với thành viên Quỹ, phát sinh từ tất cả các dịch vụ được đảm bảo do thành viên này cung cấp, bất kể số lượng tài khoản mà thành viên này là đối tượng thụ hưởng, đơn vị tiền tệ, và nơi cung cấp dịch vụ.

Khi khoản bồi thường cho khiếu nại được xác định theo Quy định này vượt quá Hai Mươi Nghìn Euro (20.000 EUR), người khiếu nại sẽ được bồi thường tổng số tiền là Hai Mươi Nghìn Euro (20.000 EUR).

Đối tượng Thụ hưởng Tài khoản Chung

Trong trường hợp các đối tượng thụ hưởng của một Tài Khoản Chung thuộc về một thành viên Quỹ nằm trong đa số các thân chủ được đảm bảo

(a) Khoản tối đa phải chi trả cho tất cả đối tượng đồng thụ hưởng của tài khoản này lên đến Hai Mươi Nghìn Euro (20.000 EUR)

(b) Khoản bồi thường là cố định chung cho tất cả các đối tượng đồng thụ hưởng của tài khoản chung và được phân chia giữa các đối tượng này theo phương pháp xác định trong thỏa thuận giữa các đối tượng đồng thụ hưởng và thành viên Quỹ. Mặt khác, nếu không có thỏa thuận, khoản bồi thường sẽ được phân chia đồng đều.

Để biết thêm thông tin chi tiết về Quỹ, vui lòng liên lạc với Công ty tại compliance@trade360.com.